行業(yè)資訊
投融資騙局匯總：騙子花樣知多少？
真正的投資公司什么樣？
第一，他們會來實(shí)地考察，但是費(fèi)用都是他們自己出。編者注：各種名目索取路費(fèi)、住宿費(fèi)、招待費(fèi)等的，不是騙子起碼也沒啥實(shí)力，謹(jǐn)慎選擇。
第二， 他們會做評估，但是都是他們自己去做，或者是由他們自己委托專業(yè)機(jī)構(gòu)如會所、律所去做。因?yàn)橐庖姇驼{(diào)查報告這些東西都是給他們團(tuán)隊(duì)自己看的。編者注：向投委會匯報項(xiàng)目是要諳熟各個細(xì)節(jié)。
第三，介入早中期的投資公司不會要求你去做包裝，上市前期的公司會為了上市包裝那是另外一回事。
第四， 對財(cái)務(wù)報告等需要你去做，但是那也是只要按照一定標(biāo)準(zhǔn)做出來就可以，比如財(cái)務(wù)報告只要是注冊會計(jì)師出具就可以，見證書、公證書只要是律師或者公證處出具就可以，投資人不會指定任何所謂的“有水平”的機(jī)構(gòu)。
假的投資公司什么樣？
第一， 他們會來考察，但是要你承擔(dān)考察費(fèi)用(比如路費(fèi)、住宿費(fèi)、招待費(fèi)等)；
第二，他們會做評估，而是讓項(xiàng)目方到他推薦的地方去做。其他地方做的要么不合格要么不合適需要重做。（編者注：利益輸送中......你懂的）。
第三, 介入早中期的投資公司也會要求你去做包裝。
第四, 財(cái)務(wù)報告之類需要項(xiàng)目方到他指定的'有水平'地方去做。呵呵
評
第一， 投資方都是有錢的，而投資項(xiàng)目就是為了他們自己掙錢，難道為了掙錢連路費(fèi)都出不起？
第二，評估一個項(xiàng)目，本來就是投資人自己的事，因?yàn)樽鳛轫?xiàng)目方來說，肯定都會說好，而且項(xiàng)目方委托第三者評估，第三者也有被收買的可能，這樣出具的評估報告難道不危險？
第三，需要指出的是早中期的包裝是做給投資人看的，中介公司幫項(xiàng)目方做給投資人看的，難道投資人自己做給自己看？是不是比較好笑。
第四， 財(cái)務(wù)報告法律意見等財(cái)務(wù)法律性質(zhì)的文書，只要是具備相應(yīng)資格的機(jī)構(gòu)都可以出具。
真正的投融資中介什么樣
第一，他們不是什么項(xiàng)目都會為你介紹，只有他們認(rèn)定有介紹價值的項(xiàng)目才會去介紹。
第二，他們與投資人一樣，不會要你出具任何評估報告之類，因?yàn)樗麄冎勒嬲耐顿Y人不需要這些。
第三，他們會協(xié)助你做融資包裝，但是他們除了顧問服務(wù)費(fèi)用外不會收取其他任何費(fèi)用。所有的包裝開銷都是花在你自己項(xiàng)目上。
第四， 有實(shí)力的融資中介個別業(yè)務(wù)會預(yù)先收取一定的定金或者服務(wù)費(fèi)用，免費(fèi)的大多是沒有實(shí)力或者剛開始做的，(編者注:這點(diǎn)非常有意思，自悟)，在成功后他們也會按照約定收取一定居間提成,但是他們不會在這兩樣之外再向你收取任何費(fèi)用。當(dāng)然也會有部分中介因不懂被資金方忽悠詐騙或者是直接奔著詐騙去的。
假的投融資中介公司什么樣？
第一, 他們是什么項(xiàng)目都可“介紹”的,任何項(xiàng)目在他們眼里都是具有融資潛力的。
第二, 他們會要你做個各種各樣的評估報告,而且需要是在他們推薦的評估機(jī)構(gòu)那里。
第三, 他們一般不會真正來協(xié)助你做融資包裝,因?yàn)檫@塊需要有比較豐富的經(jīng)驗(yàn)和技巧。
第四, 他們通常是以免費(fèi)開頭的。
一般而言，融資中介建議的包裝會有什么費(fèi)用呢?
第一， 是辦理各種合法的資格，比如說網(wǎng)站辦理ICP經(jīng)營許可證等,這些主要是讓項(xiàng)目具有一個合法身份來運(yùn)作。還有一些就是中國特色的資格，比如一些政府協(xié)會的費(fèi)用等，這樣在辦很多事情比較方便。)
第二，必要的財(cái)務(wù)法律文書，比如財(cái)務(wù)審查報告、律師見證書和一些所有權(quán)的公證書等，這個出具方只要是具有相關(guān)財(cái)務(wù)、法律資格就可以，不需要指定哪一家。
第三，公關(guān)費(fèi)用，這里主要包括公眾媒體公關(guān)和主管部門公關(guān)兩大塊，公眾媒體公關(guān)包括發(fā)一些新聞宣傳稿與組織一些活動之類，主要是讓大眾了解項(xiàng)目。主管部門公關(guān)一般是那些上市公司要做的事。
第四, 企業(yè)自身形象包裝費(fèi)用:比如企業(yè)的CIS、企業(yè)管理章程、各種管理運(yùn)作細(xì)則等,這種包裝主要是讓企業(yè)管理規(guī)范化,以及對外有一個規(guī)范化的好形象。
總之,在包裝過程中,融資中介是不收包裝費(fèi)用的。
第一點(diǎn)：看名字。他們目前多冠以某國某某國際投資集團(tuán)代表處的名義，也有不少取巧注冊帶“中”字頭的公司或集團(tuán)名稱，實(shí)則是私人注冊的公司，近來也有許多注冊為實(shí)業(yè)公司的美其名曰“自有資金投資”；他們也會在一個相對體面的辦公地點(diǎn)設(shè)立自己的辦事機(jī)構(gòu)。要知道只有下一定本錢才能套到更多的錢。所以，項(xiàng)目方千萬不能以此為判斷其是否具備投資能力。
建議：在接觸時要求對方提供國外總部的聯(lián)系方式和聯(lián)系人員，然后告訴對方，你在當(dāng)?shù)鼗蚋浇貐^(qū)有認(rèn)識朋友、同學(xué)，可以去他們總部拜訪一下。(特別注意，現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)電話轉(zhuǎn)接滿天飛，不要以為海外電話能夠打通就是真的，因?yàn)橛锌赡苣愕碾娫捦ㄟ^網(wǎng)絡(luò)被轉(zhuǎn)接到國內(nèi)來了)。
第二點(diǎn)：看人員素質(zhì)，真正的投資公司人員素質(zhì)都很高，一般都具有較高的學(xué)歷和良好的外語水平，而騙子公司的業(yè)務(wù)人員多素質(zhì)不高(甚至有的騙子公司的主要高層人員對投融資知識都不是很了解和熟悉，甚至有的國外機(jī)構(gòu)主要人員連英語都不會說)。因?yàn)樵擃惞静粫岬没ù髢r錢去請專業(yè)人士做業(yè)務(wù)，也不愿意培訓(xùn)這些素質(zhì)不高的員工的基本能力，聘用的主要人員只是一些在不停地打電話開發(fā)客戶的銷售業(yè)務(wù)員，而正規(guī)公司的工作人員中具有良好教育背景的專業(yè)投資經(jīng)理會居多。騙子公司經(jīng)辦人員大多對具體實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)缺乏認(rèn)識，這一點(diǎn)在談判中對項(xiàng)目深入探討時很容易看出來。這就決定了在談判的過程中，騙子們不會和你深入探討，只會與你談如何貸款、必要的程序及花費(fèi)。
對于標(biāo)榜海外機(jī)構(gòu)的，找個精通外語的人員一起去接觸，如果對方的主要人員連起碼的外語和業(yè)務(wù)知識都不熟悉，那可以肯定是騙子(再差的外企人員也對外語熟悉)。
第三點(diǎn)：看網(wǎng)站也是不錯的方式，為體現(xiàn)公司的實(shí)力，騙子公司一般會設(shè)一個網(wǎng)站。一般都是靜態(tài)的，且內(nèi)容十分有限，而且頁面風(fēng)格都十分本土化，中式英文赫然展現(xiàn)在網(wǎng)站上。因?yàn)樗麄儧]有心思、也不會花費(fèi)那個錢。曾見到一標(biāo)榜美國投資公司的網(wǎng)站，英文版居然是空的。
第四點(diǎn)：真正的投資公司都有不同的投資側(cè)重點(diǎn)，比如不同行業(yè)的項(xiàng)目、項(xiàng)目的不同時期，不是見項(xiàng)目就考慮投入的，所以當(dāng)你發(fā)現(xiàn)一家公司什么項(xiàng)目都在考慮的時候那就肯定有問題。在了解對方的背景信息前，不要輕易提交自己的商業(yè)計(jì)劃書;要詳細(xì)詢問其投資策略、方向偏好、投資項(xiàng)目審查和決策的程序。真正的投資公司，這些都是非常清晰的。
第五點(diǎn)：可以采用試探的方式，建議：那些假投資機(jī)構(gòu)幾乎對任何一家有融資需求的企業(yè)，都會回復(fù)一份公函，不論其是否有投資價值，或是否具備融資條件，都告訴企業(yè)說“貴司符合我司投資策略”、“請?zhí)峁┰u估報告和符合我司要求的商業(yè)計(jì)劃書”，云云。（編者注：各種電話直接打來，接到過沒？）據(jù)此，為驗(yàn)真?zhèn)?，企業(yè)可以給他們提交一家明顯不具備投資價值的外地公司資料，并注明外地聯(lián)系方式，若他們回復(fù)也是一樣的，則屬騙子公司無疑。
第六點(diǎn)：騙子們會特別的著重提醒你“不成功不收費(fèi)”以及“我們的利潤在你融到資金以后”，讓你感覺到非常的保險，一步步地讓企業(yè)向指定的第三方公司支付律師考察費(fèi)、分析報告費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等，最后提出一些不合理甚至不合法的要求，企業(yè)無法做到后，以此為由中斷合作。比如雙方共同負(fù)擔(dān)律師費(fèi)這一點(diǎn)，法律界人士就指出：“一般的做法是雙方各自委聘律師，或者誰委派誰出錢”；“不可能我委派你出錢，或者共同出錢，因?yàn)槁蓭熡肋h(yuǎn)只能代表一方的利益。”有分析指出，國外財(cái)團(tuán)多是委托些知名公司在這里做項(xiàng)目調(diào)查的，他們是自費(fèi)的，你不要以為只有你求他們，其實(shí)他們也在為資金找出路，很多項(xiàng)目方往往心態(tài)沒有擺正，所以才誤入騙子圈套。
錯誤的判斷方式
很多時候，很多人以為遇到了騙子，其實(shí)不是。
第一，資人派頭比較大，不認(rèn)真看項(xiàng)目：這種多見于沒有多少商業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人士，要知道，多于那些真正的投資者來說，每天可能見到大量的項(xiàng)目計(jì)劃書，每天都要接觸不少項(xiàng)目方人員，而這些項(xiàng)目大多是不被他們看好的，這樣一來，如果是第一次接觸就難免有一些怠慢之處，可能跟你談話時有點(diǎn)心不在焉，這其實(shí)很正常,換做任何一個人，一天看幾個項(xiàng)目，連看幾個月的幾百個項(xiàng)目，看看是不是也比較無聊了。
真正的投資人不會在一開始就對你很熱情，就算他真的對你的項(xiàng)目感興趣，他也不會在一開始就對你的項(xiàng)目給出很高的評價，而是盡量挑你的毛病，而騙子公司有很大的區(qū)別，他們往往很主動，經(jīng)常主動聯(lián)絡(luò)你，同時對項(xiàng)目中明顯的缺點(diǎn)視而不見。越是挑貨的才越有可能是買家。
第二，有人認(rèn)為“大型投資集團(tuán)往往投資過很多企業(yè)和項(xiàng)目，這些都是有據(jù)可查的，在自身的網(wǎng)站和新聞報道都可以查證這些信息，如果沒有這方面紀(jì)錄的投資公司基本上可以肯定是騙子公司。”其實(shí)這是不對的，萬一人家公司新成立的怎么會有投資記錄？我還見到過一個成立了3年一直找不到他愿意投資的項(xiàng)目的公司。而且那些騙子公司也可以隨便編造幾個個海外的投資案例。
第三，網(wǎng)上招聘商務(wù)代表的基本都是騙子公司，爽快給您答應(yīng)一個點(diǎn)居間的公司也慎重考慮......
擴(kuò)展閱讀：
騙走了以上大量的錢財(cái)以后，融資騙子還要實(shí)施更大的詐騙，設(shè)計(jì)擔(dān)保陷阱，把你的融資項(xiàng)目移到了所謂的擔(dān)保公司（也是同伙），騙子的謊言是：“由于是第一次合作，首批的款為了降低我們投資風(fēng)險，
如果你進(jìn)入這個圈套，“擔(dān)保公司”會和融資人簽訂一份《融資擔(dān)保合同書》其擔(dān)保費(fèi)按“融資”金額2.5~3%。騙子們早已讀透融資人的心理活動，此時受害人感覺到只有最后這一步了，如果放棄以上所花費(fèi)的錢全部泡湯，繼續(xù)下去很有可能會成功的。但是，如果你交了擔(dān)保費(fèi)以后，“擔(dān)保公司”叫你繼續(xù)玩以上的“考察”的游戲。你繼續(xù)嗎？最后，騙子公司還有一張騙人借口招數(shù)，融資方開戶銀行出具一張銀行保證函，才能拿到第一批投資款項(xiàng)，你能做到嗎？做不到就是融資人“違約”。
在此階段，就是融資企業(yè)選擇的時候了，是繼續(xù)進(jìn)行還是自動退出。如果往下進(jìn)行，就必須做更多的投入，而且還看不到結(jié)果。如果往下進(jìn)行，還有可能因?yàn)樽陨淼脑驅(qū)е逻`約，繳納違約金。
如何識別投融資騙子公司？
一、工商登記查詢
如果與你聯(lián)系的“投資公司”在中國大陸沒有取得工商注冊登記，那么，99%的可能是：它是騙子公司；如果“投資公司”是某外國公司駐中國某城市代表處，則也需要取得外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)的注冊登記；應(yīng)當(dāng)至公司經(jīng)營所在地工商行政管理機(jī)關(guān)查詢相關(guān)的注冊登記。但更為便捷的方法是通過工商行政管理機(jī)關(guān)主辦或認(rèn)可的企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)查詢。
二、騙子公司的名字一般大氣磅礴
騙子公司目前多冠以某國某某國際投資集團(tuán)XX代表處的名義，現(xiàn)在這方面大家都比較警惕了，目前騙子公司也基本會不再以這樣的名頭了，而是改換成“中”字頭或XX投資集團(tuán)或XX實(shí)業(yè)集團(tuán)了，他們也會在一個相對體面的辦公地點(diǎn)設(shè)立自己的辦事機(jī)構(gòu)。特別是那些取得了工商注冊登記、在高檔寫字樓內(nèi)辦公、甚至有外國人參與的騙子公司，更具備極強(qiáng)的欺騙性，讓一般人在短期內(nèi)難以識別。要知道只有下一定本錢才能套到更多的錢，所以，項(xiàng)目方千萬不能以此為判斷其是否具備投資能力。
三、騙子公司的業(yè)務(wù)人員多素質(zhì)不高
該類公司不會舍得花大價錢去請專業(yè)人士做業(yè)務(wù)，騙子公司一般自身也不具備培訓(xùn)這些素質(zhì)不高的員工的基本能力，同時騙子公司也不會花費(fèi)太多的精力在所謂的培訓(xùn)上。所以說是騙子，就是說他們有別于那些精通投融資行業(yè)規(guī)則、能駕御投融資方向、并能夠從第三方取得足額資金的人。
他們大多對具體實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)缺乏認(rèn)識，這一點(diǎn)在談判中對項(xiàng)目深入探討時很容易看出來，在談判的過程中，騙子們不會和你深入探討，只會與你談如何貸款、必要的程序及花費(fèi)。明明說是某某國際投資集團(tuán)代表處，即使最差的國外公司也會在自己開始的海外代表處招聘相應(yīng)知識水平的辦事人員，最起碼要理解該國語言，否則如何與“首代”溝通??！尤其在投融資這種知識、資本密集型的行業(yè)里更是如此!
四、比較喜歡“干凈”的項(xiàng)目
所謂“干凈”就是其他投資公司沒有染指的項(xiàng)目。這樣的項(xiàng)目方?jīng)]有經(jīng)歷過投資項(xiàng)目，不熟悉其中貓膩，也就很容易被這些騙子公司利用所謂行業(yè)慣例、集團(tuán)工作規(guī)范、國際慣例等說辭所擺布。
我們經(jīng)常能看到第一次經(jīng)歷所謂投資公司的騙子公司談判的項(xiàng)目方抱著真誠合作的態(tài)度，把投資公司視為救星，希望從融資意向書簽定開始，就開啟了融資的大門，到最后竹欄打水一場空。讓人看了真是痛心！這也正應(yīng)了那句老話“經(jīng)驗(yàn)也是一筆寶貴的財(cái)富??！”
五、騙子公司一般不喜歡公司所在地的項(xiàng)目。
所謂兔子不吃窩邊草，騙子公司一般不會插手本地項(xiàng)目，所以真實(shí)有本地項(xiàng)目也會拒絕，也許會很明確的拒絕，也許會以條件不成熟等借口推掉。要知道，如果在當(dāng)?shù)仳_了一家公司并被每天找上門鬧，他們怎么進(jìn)行正常的行騙工作呢？外地的項(xiàng)目方就不同了，要是來鬧一次也要從外地周折到騙子公司，成本太高，不可能天天來理論。騙子公司正是抓住這一點(diǎn)，吃定了外地項(xiàng)目方。
六、指定中介服務(wù)機(jī)構(gòu)
投資公司會要求項(xiàng)目方提供可行性研究報告或商業(yè)計(jì)劃書或投資價值分析報告或評估報告或律師盡職調(diào)查報告或法律意見書等文件，騙子公司通常會指定或推薦特定的公司、事務(wù)所為項(xiàng)目方出具相關(guān)文書。
騙子公司經(jīng)常與一些不法公司、無良律師合作，共同欺騙急求資金的項(xiàng)目方。通常，不法公司、無良律師會把向項(xiàng)目方收取的咨詢費(fèi)、評估費(fèi)、律師費(fèi)的一半回饋給騙子公司?？傊?dāng)“投資公司”指定或推薦特定機(jī)構(gòu)出具項(xiàng)目文件時，項(xiàng)目方明智的選擇應(yīng)是：停止合作并舉報。
七、騙子公司普遍要求項(xiàng)目方承擔(dān)考察費(fèi)用
當(dāng)“投資公司”要去項(xiàng)目所在地考察，而由項(xiàng)目方承擔(dān)差旅費(fèi)用等考察費(fèi)用時，項(xiàng)目方應(yīng)當(dāng)有足夠的警覺。試想，一個連差旅費(fèi)用都出不起的公司，它能有多大實(shí)力呢？
八、騙子公司還會要求項(xiàng)目方支付保證金
“投資公司”要項(xiàng)目方支付“保證金”或“手續(xù)費(fèi)”等費(fèi)用，均是違背商業(yè)慣例的。若投資公司提出上述要求，則意味著這些低級騙子公司開始張開它們的貪婪大嘴了。
九、蹩腳的網(wǎng)站
為體現(xiàn)公司的實(shí)力，騙子公司一般會設(shè)一個網(wǎng)站。一般都是靜態(tài)的，且內(nèi)容十分有限，頁面風(fēng)格都十分本土化，中式課本英文赫然展現(xiàn)在網(wǎng)站上。因?yàn)樗麄儧]有心思、也不會花費(fèi)那個“大頭錢”。再看看他們的e-mail地址也是以163、yahoo、hotmail等結(jié)尾的。要知道，國內(nèi)外大中型企業(yè)一般都有自己的網(wǎng)站及企業(yè)郵箱，一個能向他方投資的投資公司應(yīng)當(dāng)有實(shí)力建設(shè)自己的網(wǎng)站。這是比較基本的常識。投資公司職員的名片上沒有列出公司網(wǎng)址、企業(yè)郵箱而使用免費(fèi)郵箱時，或者，號稱是外國公司，但僅有中文網(wǎng)站而無外文網(wǎng)站時，十有八九，它們是騙子公司。
注意事項(xiàng)
一、不要被《外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》迷惑
要知道，只要提交了必要的資料、有相應(yīng)的場地、人員，工商行政管理機(jī)關(guān)是會核發(fā)《外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》的。但是，取得了《登記證》并不意味著中國的行政機(jī)關(guān)認(rèn)可了外國公司的實(shí)力，因?yàn)?，中國的工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)《外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》時并沒有要求外國企業(yè)必需足夠的資本、資歷。
目前，常見的騙局是中國人或外國人或中外人員共同通過公司注冊代辦公司在境外設(shè)立公司，之后在國內(nèi)設(shè)立境外公司的常駐代表機(jī)構(gòu)(名稱如：某國某公司北京代表處)，吹噓自己是“從事項(xiàng)目投資、金融服務(wù)等的綜合性大型跨國公司”，以外商身份引誘項(xiàng)目方上鉤。
二、不要被外國人迷惑
世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展看好中國，但是，中國大陸同時也是騙子的天堂。越來越多的騙子老外也蜂擁來到我們這個打擊經(jīng)濟(jì)犯罪效率低下的國度。希望朋友們看到大鼻子老外時，不要讓媚外心理作祟而喪失理智判斷。
三、不要被高檔辦公場所迷惑
騙子公司會在裝修豪華的甲級寫字樓內(nèi)辦公，因此，絕對不要輕信在高檔寫字樓內(nèi)辦公的公司的實(shí)力。當(dāng)然，許多低級的投資騙子公司在中低檔寫字樓或公寓辦公，是很容易看出其馬腳的。但是，絕不是說在高檔寫字樓內(nèi)辦公的都是有投資實(shí)力的公司，要知道，騙子公司是越來越狡猾的。
四、了解公司的經(jīng)營范圍
國內(nèi)投資公司，其營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍須列明“投資管理”或“項(xiàng)目投資”。而“投資咨詢”、“投資顧問”、“投資管理顧問”的經(jīng)營許可，并不能推論出投資管理、項(xiàng)目投資的經(jīng)營范圍。
外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)，其登記證上一般標(biāo)明“不得開展經(jīng)營活動收取費(fèi)用”，因此，項(xiàng)目方應(yīng)當(dāng)擦亮雙眼。
五、不要迷信熟人的介紹
不要迷信熟人介紹的公司肯定是可靠的。舉例來說，當(dāng)我指出一公司是騙子公司時，當(dāng)事人仍懷疑本律師的判斷，因?yàn)樗孕?ldquo;這是某部副部長介紹的”；最終他明了騙局時，已經(jīng)付出了許多時間、金錢、精力。騙子公司的另一個主要特點(diǎn)是“來者不拒”，經(jīng)常表現(xiàn)為：對項(xiàng)目不論好壞、大小、技術(shù)先進(jìn)與否，不論是否具備融資條件，均表示有投資意向，并要求對項(xiàng)目進(jìn)行考察。
六、發(fā)現(xiàn)近年來騙子公司的動態(tài)
1、騙子公司在各地招募投資代表為“投資公司”拉業(yè)務(wù)。
2、騙子公司在經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)、中小城市活動頻繁。
3、騙子公司會積極參加投資洽談會議。
4、蒙騙了許多地方政府的招商服務(wù)機(jī)構(gòu)；部分地方媒體及政府官方網(wǎng)站甚至對騙子公司大力宣傳。
因?yàn)橥顿Y騙局的隱蔽性、取證難，受害方往往投訴無門。特別是，許多政府招商部門或國有企業(yè)的經(jīng)辦人員為了避免自身承擔(dān)責(zé)任而往往在受騙后不了了之。